Güney Kore’nin Finansal Hizmetler Komisyonu (FSC), ülkenin en büyük kripto para borsası Upbit’in faaliyetlerini geçici olarak durdurmasını emretti. FSC, Müşterini Tanı (KYC) yükümlülüklerinin ihlali nedeniyle daha fazla açıklama bekliyor.
Bu hamle, hükümetin büyüyen kripto para piyasasında daha sıkı kara para aklama karşıtı (AML) önlemler uygulama çabalarını yansıtıyor.
SponsoredRegülatör 700.000 KYC İhlalini Belirledi
Yerel medya bildirdi ki, FSC bünyesindeki Finansal İstihbarat Birimi (FIU), 9 Ocak’ta yaptırım öncesi bir bildirim yayınladı. Upbit borsasında 700.000’den fazla uygunsuz KYC prosedürü uygulama vakası tespit edildi.
Raporlara göre, bu eksiklikler, Ekim 2024’ten beri inceleme altında olan Upbit’in iş lisansı yenilemesiyle ilgili kapsamlı bir inceleme sırasında ortaya çıktı.
Temmuz 2024’te yürürlüğe giren Sanal Varlık Kullanıcı Koruma Yasası tarafından zorunlu kılınan KYC süreçleri, kara para aklama ve terör finansmanını önlemek için kritik öneme sahiptir. Bu prosedürlerin ihlali, vaka başına 100 milyon won’a (yaklaşık 70.000 Dolar) kadar para cezası getirebilir.
Rapor, FIU’nun yaptırımlarının altı aya kadar iş durdurmayı içerebileceğini belirtiyor. Bu, özellikle Upbit’in yeni müşterileri kabul etmesini engelleyecektir. Ancak, mevcut kullanıcılar platformda işlem yapmaya devam edebilecektir.
‘Bu yaptırım henüz kesinleşmedi ve kesinleşirse sadece yeni kullanıcı alımı durdurulacak. Mevcut kullanıcılar, bu yaptırımın sonucundan bağımsız olarak işlem yapabilirler,’ dedi eski bir Upbit çalışanı esprili bir şekilde.
Karar, Güney Kore’nin kripto para sektöründe şok etkisi yarattı; Upbit, pazar payının %70’inden fazlasına hakim. Diğer borsalar, özellikle FIU’nun uyum önlemlerini uygulamaya koymasıyla birlikte, düzenleyici sonuçlara hazırlanmaya başlayabilir.
Bu arada, askıya alma kararı, aylardır artan düzenleyici incelemelerin ardından geldi. Kasım ayının ortasında, FIU, Upbit’te 600.000 potansiyel KYC ihlalini işaretledi ve uyum uygulamaları konusundaki endişeleri daha da pekiştirdi. Ayrıca, FSC üç ay önce borsaya yönelik bir rekabet soruşturması başlattı ve piyasa hakimiyeti ve haksız uygulama iddialarını araştırıyor.
Upbit’in İş Lisansı Riskiyle Olası Sonuçlar
Upbit’in zorlukları, Güney Kore’de rekor seviyede kripto para benimsenmesiyle aynı döneme denk geliyor. Nüfusun %30’undan fazlası artık dijital varlıklara yatırım yapıyor ve ülke, 2024’te benzeri görülmemiş işlem hacimleri gördü. Yetersiz KYC uygulamalarının bu artışa katkıda bulunup bulunmadığı belirsizliğini koruyor, çünkü yetersiz kontroller, ticaret platformlarına daha kolay erişim sağlamış olabilir.
SponsoredUpbit’in Ekim 2024’te sona eren lisansı şu anda gözden geçiriliyor. KYC ihlalleri gibi düzenleyici ihlaller, yenileme olasılıklarını tehlikeye atabilir ve borsanın operasyonlarına ciddi zarar verebilir.
Bu baskı, Güney Kore’nin zaten yüksek kripto delist oranlarını daha da kötüleştirebilir. FSC’nin katı uyum gereklilikleri, düzenleyici standartları karşılamayan birçok token’ın listeden çıkarılmasına neden oldu.
Aynı şekilde, Upbit’in askıya alınması, platformun hakimiyeti göz önüne alındığında yatırımcı güvenini sarsabilir. Herhangi bir uzun süreli kesinti, likiditeyi ve işlem hacimlerini de etkileyebilir.
İleriye bakıldığında, Güney Kore, 2025’in ikinci yarısında kripto düzenleyici çerçevesinin ikinci aşamasını tanıtmaya hazırlanıyor. Yaklaşan reformlar, mevcut sistemdeki boşlukları ele almayı hedefliyor ve AML önlemlerini güçlendirmeye ve KYC protokollerini sıkılaştırmaya odaklanıyor.
Bu reformlar, uyum standartlarını netleştirerek borsaların şu anda karşılaştığı belirsizlikleri azaltabilir. Ancak, daha sıkı uygulamalar, daha küçük platformlar için operasyonel yükleri artırabilir ve piyasa gücünü birkaç baskın oyuncu arasında yoğunlaştırabilir.
