Avustralya Menkul Kıymetler ve Yatırımlar Komisyonu (ASIC), Avustralya’da Kraken kripto para borsasını işleten Bit Trade Pty Ltd’yi başarılı bir şekilde dava ederek 8 milyon dolar para cezası almasını sağladı.
Bu ceza, Bit Trade’in gerekli düzenleyici yükümlülükleri yerine getirmeden 1.100’den fazla Avustralyalı müşteriye yasa dışı bir marj genişletme ürünü sunmasından kaynaklanıyor.
SponsoredKraken’a Yatırımcı Zararı Cezası
Payward Incorporated’ın bir yan kuruluşu olan Bit Trade, AUSTRAC’a kayıtlı ve Kraken’in Avustralya kripto para borsasını işletiyor. 8 milyon dolar para cezasına ek olarak, şirket ASIC’in yasal masraflarını da karşılayacak.
ASIC, “ASIC tarafından başlatılan yasal işlemler, Kraken kripto para borsasının Avustralyalı işletmecisinin 1.100’den fazla Avustralyalı müşteriye yasa dışı bir kredi tesisi sunması nedeniyle 8 milyon dolar ödemesine karar verildiğini” paylaştı.
Resmi bir basın açıklamasına göre, Bit Trade Ekim 2021’den bu yana bir marj genişletme ürünü sundu. Bildirildiğine göre, bu ürün müşterilerin Bitcoin (BTC) gibi dijital varlıklar veya ABD doları gibi ulusal para birimleriyle geri ödenebilir fonlar borç almasına olanak tanıyordu.
Ancak, şirket bir hedef pazar belirleme (TMD) hazırlayamadı. TMD, Avustralya’nın tasarım ve dağıtım yükümlülükleri (DDO) kapsamında finansal ürünler için uygun hedef kitleyi belirleyen zorunlu bir belgedir.
Ağustos 2024’te Federal Mahkeme, Bit Trade’in marj genişletme ürününün Avustralya yasalarına göre bir kredi tesisi oluşturduğuna karar verdi. TMD’nin olmaması, şirketin her ürün sunumunda düzenleyici sorumluluklarını ihlal ettiği anlamına geliyordu. ASIC Başkanı Joe Longo, kararın önemini vurguladı.
Longo, “Hedef pazar belirlemeleri, yatırımcıların zarar görebilecekleri ürünlerin uygunsuz bir şekilde pazarlanmasını önlemek için temeldir” dedi.
1.100’den fazla müşterinin 7 milyon doları aşan ücret ve faiz ödediğini, toplamda 5 milyon dolardan fazla işlem kaybı yaşandığını belirtti. Endişe verici bir şekilde, tek bir yatırımcı neredeyse 4 milyon dolar kaybetti. Longo, kararın daha geniş etkilerini yineledi.
Ayrıca, cezayı verirken Yargıç Nicholas, Bit Trade’in uyum uygulamalarını eleştirerek şirketin uyum sistemini “ciddi şekilde yetersiz” olarak nitelendirdi. Mahkeme, Bit Trade’in eylemlerinin gelir elde etme motivasyonundan kaynaklandığını, firmanın potansiyel yasal ihlalleri fark ettikten sonra bile ürünü sunmaya devam etme hamlesinden kaynaklandığını belirtti.
Sponsored“Bit Trade, DDO rejiminin gerekliliğini ASIC tarafından ilk kez dikkatine sunulana kadar düşünmedi,” diye gözlemledi.
Tasarım ve Dağıtım Yükümlülüğü (DDO) çerçevesi, firmaların belirli tüketici gruplarının ihtiyaçlarına uygun finansal ürünler tasarlamalarını ve bunları sorumlu bir şekilde dağıtmalarını zorunlu kılar.
Bu arada, dava, ASIC’in dijital varlık sektörüne yönelik denetimini artırdığı bir dönemde geliyor. Düzenleyici, son zamanlarda sektör paydaşlarıyla istişarelere başladı. Dijital varlık tekliflerinin ne zaman düzenlenmiş finansal ürünler olarak nitelendirilebileceğine dair rehberliğini güncellemeyi hedefliyor.
Bu istişareler, 2025 Şubat ayına kadar geri bildirimlere açık olacak. Ancak şimdilik, ASIC’in uygulama eylemleri, dijital varlıklara yatırım yapmanın risklerini vurguluyor.
Hukuki zorlukların ötesinde, Kraken ayrıca NFT pazarını kapatmayı planlıyor. Bu hamle, merkezi kripto para borsasının kaynaklarını gelecek projelere tahsis etmesine olanak tanıyacak. Ekim ayında, personelinin %15’ine kadarını işten çıkardı ve yeniden yapılanma çabalarının bir parçası olarak.
Bu operasyonel sıkıntılara rağmen, kripto para borsası 2025’te ‘Ink’ adlı Layer-2 blockchain’ini başlatmayı planlıyor. ABD’de beklenen düzenleyici değişiklikler arasında bir IPO (Halka Arz) olasılığı da canlı kalıyor.
